AML – & KYC – Beleid

Het doel van dit AML- en KYC-beleid, ook bekend als het beleid inzake de preventie van het witwassen van geld, terrorismefinanciering en ken-uw-klantprocedures (KYC), is om:

• Werknemers informeren over de preventie van financiële criminaliteit en de financiering van terrorisme;
• Zorgen voor naleving van plaatselijke voorschriften;
• Beoordeel en verminder de risico’s van klanten, transacties en diensten met behulp van een risicogebaseerde aanpak.

Dit beleid omvat de volgende maatregelen:

• Beginselen van Know Your Customer (KYC);
• Bewakings en controleactiviteiten;
• Melden van verdachte transacties;
• Opleidingsinitiatieven;
• Interne audits.

LalaBet is verplicht door internationale en lokale regelgeving om effectieve interne procedures en mechanismen te implementeren om het witwassen van geld, de financiering van terrorisme, mensen- en drugshandel, corruptie, omkoping en andere financiële misdrijven te voorkomen. Elke verdachte activiteit moet onmiddellijk worden behandeld.

Een belangrijke internationale norm voor de preventie van illegale activiteiten is Customer Due Diligence. In overeenstemming met de KYC-regelgeving heeft LalaBet verificatieprocedures opgesteld onder de AML- en KYC-kaders.

Gebruikers moeten het KYC-proces voltooien na het registreren van hun account en in de volgende gevallen:

• Voordat ze hun eerste opname doen, ongeacht het bedrag;
• Bij storting van 2.000 EUR/AUD/NZD/CAD of het equivalent daarvan in virtuele valuta;
• Wanneer de totale maandelijkse stortingen hoger zijn dan 7.500 EUR/AUD/NZD/CAD.

Tijdens het KYC-proces moeten gebruikers het volgende opgeven:

• Volledige naam;
• Land van verblijf.

De Compliance Officer of bevoegde derde partij zal de informatie verifiëren door de juiste documentatie op te vragen, waaronder mogelijk:

• Een scan of foto van hoge kwaliteit van een paspoort of nationaal identiteitsbewijs met de volledige naam, geboortedatum, paspoortnummer, datum van uitgifte en vervaldatum, land van uitgifte en handtekening;
• Een heldere selfie met hoge resolutie.

1. Navigeer naar het gedeelte “KYC” van het gebruikersprofiel.
2. Klik op “Uw identiteit verifiëren” en vervolgens op “Nieuwe documenten uploaden”.
3. Accepteer de algemene voorwaarden en geef toestemming voor gegevensverwerking.
4. Selecteer het land waar je woont en het type ID (paspoort of rijbewijs).
5. Upload de vereiste documenten en klik op “Bevestigen en doorgaan”.
6. Upload en bevestig een selfie.
7. Controleer ingediende informatie, zorg voor nauwkeurigheid en bevestig.
8. Het systeem verwerkt de verificatie en je accountstatus wordt dienovereenkomstig bijgewerkt.

LalaBet kan vereisen dat gebruikers het KYC-proces voltooien vóór hun eerste storting, zelfs als het stortingsbedrag lager is dan 2.000 EUR/AUD/NZD/CAD, op basis van de vereisten van de betalingsprovider.

LalaBet behoudt zich het recht voor om aanvullende gebruikersverificatie uit te voeren in gevallen van vermoede fraude, witwassen van geld of frequente grote opnames. In dergelijke gevallen kan van gebruikers worden gevraagd om te verstrekken

• Een energierekening of bankreferentie (niet ouder dan zes maanden);
• Een kopie met hoge resolutie van een geldig rijbewijs.

Gebruikers erkennen dat KYC-verificatie verplicht is voor opnames en stortingen onder de gespecificeerde voorwaarden. Het niet verstrekken van de vereiste documenten kan leiden tot weigering van opname of opschorting van de rekening.

LalaBet accepteert geen gebruikers uit bepaalde rechtsgebieden, met inbegrip van maar niet beperkt tot:

• Verenigde Staten en gebieden, Frankrijk en gebieden, Noord-Korea, Nederland, Curaçao, Verenigde Arabische Emiraten, Afghanistan, Aruba, Wit-Rusland, Cuba, Cyprus, Tsjechië, Duitsland, Spanje, Ethiopië, Verenigd Koninkrijk, Irak, Iran, Jordanië, Kaaimaneilanden, Libanon, Litouwen, Libië, Myanmar, Malta, Oman, Pakistan, Puerto Rico, Palestina, Portugal, Qatar, Rusland, Saoedi-Arabië, Servië, Syrië, Oekraïne, Britse Maagdeneilanden, Samoa, Jemen.

Gebruikers uit deze regio’s hebben geen toegang tot de diensten van LalaBet. Redelijke inspanningen zullen worden gedaan om te voorkomen dat deze gebruikers zich registreren of spelen.

LalaBet behoudt zich het recht voor om elke gebruiker naar eigen goeddunken te weigeren zonder opgaaf van reden. Als de automatische verificatie mislukt, zal de gebruiker gecontacteerd worden om de nodige documentatie te verstrekken. Niet-naleving kan resulteren in de ontzegging van opname of schorsing van de rekening.

De Compliance Officer, gemachtigd door LalaBet, zorgt voor de effectieve uitvoering van het AML- en KYC-beleid. Verantwoordelijkheden omvatten:

• Identificatiegegevens van gebruikers verzamelen;
• Het ontwikkelen en bijwerken van interne complianceprocedures;
• Transacties controleren en ongebruikelijke activiteiten onderzoeken;
• Records beheren voor veilige opslag en toegang;
• Risicobeoordelingen regelmatig bijwerken;
• Rechtshandhaving voorzien van de nodige informatie.

De Compliance Officer is bevoegd om samen te werken met wetshandhavingsinstanties in zaken die verband houden met het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten.
LalaBet werkt samen met SUM AND SUBSTANCE LTD voor KYC-controles onder een formele overeenkomst. Beide partijen garanderen een veilige opslag en verwerking van persoonlijke gegevens in overeenstemming met GDPR en LalaBet’s Privacy Policy.

KYC voor virtuele valuta richt zich op leeftijds- en identiteitscontrole. Licentiehouders moeten voldoen aan aanvullende Master License Holder vereisten bij het verwerken van dergelijke transacties. LalaBet zorgt ervoor dat:

• Gebruikers moeten een identiteitsbewijs (paspoort, ID, rijbewijs) en een bewijs van woonplaats (energierekening, brief van werkgever of overheidscertificaat) overleggen;
• Spelers zijn minstens 18 jaar oud en hebben een geldig e-mailadres;
• Op hardware gebaseerde KYC-gegevens (IP-adres, MAC-adres, browserinfo) worden verzameld en opgeslagen om de consistentie van transacties te verifiëren.

LalaBet heeft een strikt zero tolerance beleid tegen het witwassen van geld. Witwassen van geld wordt gedefinieerd als elke poging om de illegale herkomst van fondsen te maskeren als legaal verkregen. Alle LalaBet partners moeten voldoen aan het AML-beleid, interne handleidingen en de toepasselijke wetgeving. Overtredingen kunnen resulteren in strenge straffen, waaronder boetes en strafrechtelijke vervolging.

LalaBet zorgt voor naleving door:

• Geavanceerde transactiemonitoring om verdachte activiteiten te detecteren;
• Strikte KYC-procedures om gebruikers te verifiëren en fraude te voorkomen;
• Samenwerken met wetshandhavings- en regelgevende instanties.

Potentiële rode vlaggen voor het witwassen van geld zijn onder andere:

• Onverklaarde weigering om AML-procedures na te leven;
• Transacties die niet overeenkomen met het profiel van de gebruiker;
• Het niet kunnen overleggen van legitiem bewijs van fondsen;
• Een geschiedenis van juridische of regelgevende problemen;
• Frequente grote contante stortingen of ongebruikelijke transacties tussen rekeningen.

Alle medewerkers zijn verantwoordelijk voor het monitoren en melden van verdachte transacties op basis van jurisdictiespecifieke criteria.

• Verdachte activiteiten moeten volgens alle lokale wetten en voorschriften worden gemeld;
• Er zijn risicogebaseerde systemen en procedures nodig om de lopende activiteiten van klanten te bewaken;
• Er moeten procedures zijn om frauduleus gebruik van identificatiedocumenten en verdachte activiteiten te melden bij wetshandhaving en regelgevende instanties.